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深度盘点:2018中国供应链金融十大事件

2021-11-23 13:32分类:定价资金 阅读:

原标题:深度盘点:2018中国供应链金融十大事件

总结以前的2018年,国家严监管的背景下供应链金融相符规性趋紧;金融科技与产业相互融相符,大数据、云计算、物联网、区块链+供应链金融外现更众实践行使;中小企业融资难、融资贵的现象照样庄严;供应链金融主体外现众元化的发展态势……2018年已经画上句点,2019年向我们走来。瞻望2019年,贸易战是否照样在不息?中国实体经济在新的金融环境下如何破局?在政策、产业、金融、科技各方面因素的影响下,中国供应链金融将会面临哪些“危”与“机”?以前的一年发生的供应链金融大事件背后会引首我们哪些反思?从中我们能够望到改日的供应链金融哪些新趋势、新动能?这统统的应案都在深度盘点——2018中国供应链金融十大事件:

一、商务部等8局部决定开展供应链创新与行使试点

自2017年84号文发布以来,在党的十九大精神的指引之下,各地、各局部都在积极贯彻落实供应链的政策。国务院各个局部现都将供应链走为主要的职业来装配,有的局部已经出台,或者正在出台有关政策法规。比如,国家统计局已经将供应链管理服务在新的国民经济走业分类中单列;工信部在推进绿色制造系统过程中也在开展绿色供应链管理的示范;指导部也已经批准,现在开设新的供应链专长;以及银保监会在各个银走开展跨省票据承兑和贴现交易的时候也明文规定,给予供应链有关的交易一些绿色通道。在国务院各个局部的共同推动之下,全社会发外现代供应链卓越的氛围已初步形成。

2018年4月18日,8局部说相符发布了《关于开展供应链创新与行使试点的通知》,挑出在全国周围内开展供应链创新与行使试点。2018年9月21日,《关于全国供应链创新与行使试点城市和企业评审终局的公示》发布,标志着我国推进供应链创新与行使的职业将进入新阶段。全国通盘有114个城市和1359家企业申报试点,末了确定了55个试点城市和266家试点企业。266家试点企业中有4家银走和1家保险公司将供应链金融走为主要的试点倾向。

供应链和供应链金融的主要性不言而喻,但供应链金融的发展必须郑重,正如商务部市场建设司查金祥处长所述:

第一,供应链金融是服务于实体经济专门难得的主要途径,规范发展的供应链金融应该有实在的交易背景,资金的来源可查,资金的往向清亮,确保是为实体经济产业服务的。

第二,供应链金融是解决中小微企业融资难、融资贵的主要渠道。规范发展的供应链金融,应该是面向大量在供应链条上处于弱势地位的中小微企业和民营企业。供应链金融应该是技术赞许、手续减化、高效便捷的,而不所以大欺小、以强凌弱的,同时,供应链金融的资金成本应相对要低。

第三,供应链金融的创新,不但仅是资金融通模式的创新,更是金融风险防控模式的创新。物联网、区块链、人工智能这些现代消息技术对供应链全链条内中的物流、消息流、票据流、商业流,能够进走全程闭环的实时可视的监控。

在设立一种新的或者更益的金融防控风险的模式上,能够有很众新的手段。尽管有些望法能够认为这种金融创新同时追随着大量的金融风险,但查金祥处长坚定认为,规范发展的供应链金融不是增长风险,而是缩小风险。他说,在近期给国务院上报的挑出内中,为解决民营企业融资难、融资贵的题现在,他们也一向坚定地挑出供应链金融的有关挑出。

二、国家解决中小微企业融资难融资贵力度强化

众年来我国政府一向重视中小微企业的融资难、融资贵题现在,但2018年以来政府力度和信心清亮有所强化:6月14日在第十届陆家嘴论坛上,央走走长特就“从金融角度如何增援小微企业发展的题现在”发外演讲。 6月20日总理主办召开国务院常务会议,装配进一步缓解小微企业融资难融资贵题现在标职业。6月29日,央走会同银保监会、证监会、发展改革委、财政部等说相符召开全国强化小微企业金融服务电视电话会议。

7月,“2018小企业大梦想高峰论坛暨第六届中国中小企业投融资交易会 ”上全国人大财经委副主任委员黄奇帆出席并以“以产业链、供应链、全场景融资服务为抓手解决小微企业融资题现在”为题发外了演讲。为破解小微企业反境,黄奇帆给出了五点挑出:一、商业银走要发挥大企业主办走或大产业链主办走的融资功能。二、非银走金融机构要围绕供应链融资。三、在强化互联网金融企业监管的同时鼓励他们形成全场景融资服务系统。四、重视设立“三农”普惠金融融资担保系统。五、予以财政金融等政策性融资扶持。

8月,国务院金融安详发展委员会召开第二次会议,会议强调在首伏性总量保持相符理裕如的条件下,面对实体经济融资难、融资贵的题现在,必须更加重视打通货币政策传导机制,挑高服务实体经济的能力和水平。紧接着银保监会一直发文,《强化监管引领 打通货币政策传导机制挑高金融服务实体经济水平》、《关于进一步做益信贷职业挑升服务实体经济质效的通知》,清亮外示,必须着力疏浚货币信贷传导机制,挑升金融服务实体经济质效。并且,这些政策文件中挑出了众众心里性的措施,例如:清亮不鼓励盲现在抽贷、断贷;严禁附加迥异理贷款条件,如“贷款返存、捆绑销售”;推动落实无还本续贷......下一步,银保监会将不息出台政策措施,督促银走保险机构加大对实体经济的服务。

还有9月4日,人民银走、全国工商联召开民营企业和小微企业金融服务座谈会。10月22日,央走再发公告,在6月增长再贷款和再贴现额度的基础上,再增长再贷款和再贴现额度1500亿元。1月、4月、7月、10月,央走进走了四次定向降准......

这些政策的一直出台向市场发出了清亮的政策信号。正如11月6日,中国人民银走走长易纲接收采访时所外示的:“前期一些政策制定考虑不周、清贫协调、实走偏离,强监管政策效应叠加,导致了一定的信用缩小,加大了民营企业融资难得。近期,人民银走会同有关局部出台了一系列增援民营和小微企业融资的政策措施,在政策制定和实走过程中,要吸取有关经验指导,把握益组织性往杠杆和强监管、稳增长的平衡性......人民银走会同有关局部,从债券、信贷、股权三个融资主渠道,采取“三支箭”的政策组相符,增援民营企业拓宽融资途径。”

三、产业互联网内涵下,中国B2B电商的进阶

2018年9月30日腾讯宣布启动新一轮战略升级,调整组织架构,新设云与智慧产业事业群(CSIG)、平台与内容事业群(PCG),并且以“扎根消耗互联网、拥抱产业互联网”为此次战略升级的中央。近两年来其实不乏巨头公司往2B发展,如阿里、百度、美团,但今年随着腾讯——一家望似没有众少2B基因的公司,宣布进走战略转型升级,“产业互联网”受到了亘古未有的热议,“B2B”升级成了“产业互联网”。业内实践者们几乎达成共识:产业互联网的心里是供应链管理的升级,是产业的互联网化,不但仅是电商。电商+物流+金融几乎是现在一切著名B2B电商平台的商业模式。

从2012年“互联网+”概念的表现最先就有越来越众人思考中国经济改日的形式,从“互联网上下半场”概念的不胫而走、广为流传,到最近中国一线互联网公司几乎都最先重估B端价值,我们能够清亮地感觉到现在我们不但已经进入产业互联网时代,而且能够即将迎来爆发。普华永道2018年6月发布的《科技赋能B端新趋势》白皮书中,挑出消耗升级心里倒逼了产业升级,商业模式已外现出由C端创新逐渐向企业端创新转折的态势。

四、国资入股民企,助力优越供应链管理服务公司突围

今年以来,优越民营企业与各地国有企业珠联璧相符或国资驰援拯救民企的外象奇怪重大,如深圳设立专项职业小组,安排数百亿元资金驰援上市公司。奇怪是11月1日民营企业座谈会之后,包括北京、上海、广东在内等首码13个省份通过设立纾困基金等手段来驰援上市公司。习以为常,供应链管理走业的一些龙头企业,在现在经济环境不景气、金融业变革的环境下,也面临发展反境,选择与国企配相符。9月10日,怡亚通公告,深圳市国资旗下深圳市投资控股有限公司成为其第一大股东。据悉除了怡亚通,还有一些中国著名的供应链管理服务公司拟引入国资,如普路通最先,配相符供应链管理服务公司突破了资金瓶颈,如:12月10日怡亚通成功发走了10亿债券,评级为AAA级;10月31日,怡亚通公告与有关方深投控及鲲鹏投资签定说相符发首设立总周围为50亿元的供应链产业投资基金的《基金配相符制定》,基金主要投资供应链及新零售有关资产和进走产业并购整相符。

第二,也再一次为“供应链管理服务公司”正名。但是我们也遗憾的望到,虽然有了“名分”,但是单方供应链公司没能“熬到”国资驰援,比如震惊业界的年富供应链休业清理的消息。年富供应链与宁波东力的恩恩怨怨在此不再赘述,年富事件并不是商业模式的题现在,主要是上市配相符股东的内部矛盾引发的悲剧。且整个事件心里上不是群体性事件,但是也给深圳供应链的企业敲响了警钟:1、需要设立实在的法律意识和法制不满现在念;2选择得当自己的配相符友人。我们憧憬不要再有一致的悲剧发生。

第三,两者资源共享、互补将推动双方开拓新的市场、模式,如:怡亚通新的十年规划是“综相符商业服务+新流通+供应链金融+品牌孵化”,12月26日“综相符商业服务平台”正式发布,将携手各地政府、国企打造相符当地中央产业特色的供应链服务系统。

五、经济下走期,走业风险事件频发

近年频繁表现金融机构被“萝卜章”坑骗的事件,这些机构一定水平上是受害者,但也难以避免地受到是否尽调的不和。中江信托金鹤189号大连机床信托计划卷入风波,其中央就是中江信托被捏造的应收债权骗走6亿元,而后中江信托“禁绝备刚兑”的外态又牵动了投资者的敏感神经,引发市场对信托公司没有尽责调查的争议。

另外,随着金银岛网络3亿元资管计划违约传遍网络,金联储被立案集资诈骗,著名大宗电商平台金银岛再次出现在人们视野。2018年8月初,金银岛旗下P2B平台金联储爆雷,涉及投资者3万众人、涉及资金超25亿元。加上违约的资管计划和在违约路上的资管计划,涉及资金或达近40亿元。

还有,2018年8月消息,中粮信托?供应链信托贷款十一期(中粮食品小包装油经销商)齐集资金信托计划(下称十一期供应链信托)资金用于采购中粮福临门食品营销有限公司或其属下分公司的小包装食用油,其中107期与125期因借款人无锡市金晶商贸有限公司及保证人胡俊、袁丽萍夫妇未按约定归还本息而表现延期。

六、金融强监管背景下,供应链金融朝着相符规化发展

供应链金融是一种综相符性的金融设计与安排,是整相符市场上一切能够用的金融工具知足客户的金融需要,所以会涉及保理、小贷、金控、银走、支付工具、结算、基金、信托、担保、P2P、资产转让等各个周围的金融元素。

2018年是最强金融监管年:银走业违规乱象受大力整理,类金融机构被纳入银保监会监管下,民营金控公司必须获得央走颁发的金融控股公司牌照,非金融企业和不从事金融活动的企业在名称和经营周围中阻截行使与金融有关的字样......一系列监管政策发布敦促金融业规范发展,挑防化解风险,虽然没有专门针对供应链金融出台的监管政策或法规,但是供应链金融的规范信任很快也会到来。

早在2017年蚂蚁金服也将自己定位为TechFin,以后只做技术(Tech),配相符机构做益金融(Fin)。

在今年4月的博鳌论坛上,百度高级副总裁兼百度金融事业群组负责人朱光在亚洲博鳌论坛接收媒体采访时泄露,百度金融已进入分拆末了阶段,改日分拆后,百度金融并不会寻觅全金融牌照和控股权,只会获得需要的改日“试验田”以验证金融科技能力。

9月18日京东金融宣布更名为“京东数科”。京东金融的“往金溶解”战略从2013年就最先,京东金融于2013年10月最先独立运营,2015年挑起程展金融科技的定位,从自营向服务金融机构转折,直到今年在博鳌论坛上强调“不做金融”,到直接更名,一步步推进。10月1日怡亚通旗下的宇商金控平台宣布,其以“供应链+科技+金融服务”为基础的链融服务平台——“流通保”正式上线,通过流通保平台,怡亚通将聚焦于供应链服务,用互联网及科技的手段,配相符金融机构限定风险,由金融机构直接给融资企业放款,既是下落怡亚通自己资金压力与风险,也是主动拥抱监管、紧跟趋势。据明白,除了怡亚通,深圳还有一些著名的供应链管理服务公司也在寻觅与实践创新模式、“往金溶解”。

供应链管理服务公司或者互联网企业的“往金溶解”路径都所以金融科技的力量配相符持牌金融机构做风控。但是这种“往金溶解”还不克以通盘规范供应链金融的发展,原由融资性贸易也是供应链金融服务中小企业的一种主要手段。但我国对融资性贸易还清贫规范。

7月30日,国务院国有资产监督管理委员会发布《中央企业违规经营投资责任追究实走手段(试走) 》,强调忤反规定开展融资性贸易交易或“空转”“走单”等虚伪贸易交易的属于追责周围。但此处所指的融资性贸易是“忤反规定的”、“虚伪贸易”。

但“融资性交易”在现在司法实务中并不是一壁倒地被认定为“作凶的”。底细上供应链管理服务公司十众年来一向是采取贸易与账期的手段配相符客户减轻资金压力,这也是有关银走、政府认可的。但隐晦“认可”也不代外供应链管理服务公司的融资性贸易不消要规范,原由现在经济环境不益、货币缩小、金融变革的环境下,也容易表现杠杆过高带来的风险。“需要规范”,但不代外“要一刀切”,有关监管局部应对融资性贸易进走分类、定义和规范,梳理益哪些走为是批准的,哪些是禁止许的,清亮如何规范。

12月13日,中国人民银走走长易纲在“新浪长安论坛”上谈及货币政策与金融风险时外示,市场异常波动和外部冲击风险、重点周围信用风险、影子银走风险和非金融活动风险是四大风险。他外示,影子银走是金融市场的需要增加,但要规范经营。影子银走是非银走金融机构输出金融资源的统称,详细外现手段众种众样。不走否认的是,影子银走是民营企业融资的主要手段。往杠杆往的是”坏“影子银走,应该鼓励的是”益“影子银走。对影子银走松口,有余了央妈为了“稳”能够商议的人情味。

七、银保监会推“说相符授信机制”,既是约束企业,也是珍惜企业

中国银保监会于2018年6月1日发布《银走业金融机构说相符授信管理手段(试走)》(以下简称《手段》),并安放开展试点职业。近年来,一些信用风险事件的爆发,如渤海钢铁、东北特钢、中钢集团、雨润集团、齐星集团、赛维集团、辉山乳业、乐视集团、海航集团、青岛港事件、上海钢贸事件等等,影响较大,涉及的金融债务金额较高,且遮盖面广,牵扯到的银走业金融机构数现在较众。

经济上走时授信拥堵造成企业加杠杆乱搞副业、下走时纷纷抽贷齐集退出造成资金链断裂风险加剧。企业经营向益的时候,各类金融机构介入,授信拥堵挑高了企业的议价能力,经营动能减弱或表现一些风吹草动时,资金敏捷退出,市场风云变幻,企业和银走业金融机构的安详性均变得专门弱。岂论是企业照样银走业,均应背负责任,首伏负债、过度融资、过度授信、过度担保等很容易激增风险。

《手段》强调通过设立消息共享机制,改进银企配相符模式,构建说相符授信机制,挑升银走业金融服务和信用风险防控水平;强调设立消息共享机制,共同收集汇总、交叉验证企业经营和财务消息。

八、区块链+供应链金融拥有一定的价值和前景

今年岁首比特币再次遭遇暴跌,虽然比特币一向被诟病,但赞许其发展的底层区块链技术却日益得到各界认可和重视。2018开年,区块链技术受追捧水平急遽升级,表现了大量的区块链开发与行使企业。4月9日,工信部旗下中国消息通信研讨院携手158家单位共同启动可信区块链推进计划,截止10月9日已有225家单位加入了此计划,其中包括了百度、阿里、腾讯、京东金融、微软、Intel、SAP、中国电信、中国移动、中国联通、华为、中兴等众众著名企业。区块链在供应链金融周围的实践企业能够众,TCL、腾讯、阿里、安然银走、工商银走、布比(《区块链+供应链金融白皮书(2018)》隆重发布:寻觅区块链与供应链金融更众能够)......还有A股17家金融机构在今年半年报中披露区块链技术行使最新动向。

今年央走更是主动着手。1月,央走数字票据交易平台实验性生产系统成功上线试运走,数家银走在数字票据交易平台实验性生产系统顺遂完善基于区块链技术的数字票据签发、承兑、贴现和转贴现交易。

8月29日,央走数字货币研讨所副所长狄刚发外署名文章外示:区块链技术将会渐近式发展,刚最先在小而美的闭环场景落地会更实际、成功能够性更大,也容易设立信心,最典型的如贸易金融、供应链金融、数字票据,这些行使对于挑防风险、服务小微企业照样专门有价值的。

9月4日,“粤港澳大湾区贸易金融区块链平台”在深圳正式上线试运走,该平台是在中国人民银走数字货币研讨所与中国人民银走深圳市中央支走的共同推动、协调和组织下,由深圳金融科技研讨院说相符中国银走、建设银走、招商银走、安然银走、渣打银走及比亚迪进走近两个月的封闭开发而成。

九、供应链金融正在寻觅社会责任题现在

11月21日,工业和消息化部、发展改革委、财政部、国资委说相符发布《促进大中小企业融通发展三年走动计划》。旨鼓励大企业发展供应链金融,开展订单和应收账款融资、仓储金融等服务。推动大企业以股权投资、股权质押融资等手段向中小企业挑供专长金融服务。《计划》不但挑出了“强化基于供应链协同的融通模式”、“推动基于创新能力共享的融通模式”、“推广基于数据驱动的融通模式”、“打造基于产业生态的融通模式”等十四项走动计划,还挑出了一些具有重大意义的保障措施,如“推动开展大企业拖欠中小企业资金调查职业,并修剪以政府、大企业为源头的资金拖欠”。实在推动大中小企业的协同创新、共享资源、融相符发展。在政策鼓励之下,越来越众的市场主体参与到供应链金融市场的竞争之中。银走、电商平台、P2P网贷平台、软件服务商、第三方供应链金融服务平台等,都是现在供应链金融市场的参与主体。不但在国内,供应链金融再次站上风口,在国外这股东风早已吹首。最近,荷兰,美国和英国通过鼓励供应商融资解决方案,启动了强化中小企业(SME)的举措。这些举措改善了当地企业的融资选择,使他们能够获得增长所需的营运资金。

随着供应链金融市场主体的众元化和国内监管趋严等趋势的表现,供应链金融也增长了一份社会责任。

中国人民大学商学院副院长、教授、中关村互联网金融研讨院首席供应链金融内走宋华教授认为:“供应链金融社会责任和可延续题现在将会成为改日需要寻觅的题现在。实在讲,供应链金融的社会责任和可延续包括了两层含义:第一层是供应链金融相符规经营,以及保障中小微企业延续健康发展的责任。第二层是借助于供应链服务和金融实在服务于处于劣势地位的农户以及可循环走业,打造延续可循环、具有竞争力的农业供应链和再循环产业供应链”。

十、供应链金融ABS成为主要的融资工具

供应链金融ABS走为主要的融资工具,以往主要以万科、碧桂园等房地产企业和贸易公司为代外的传统企业参与较众。2018年,小米、京东、蚂蚁、滴滴、联想、四川广电等等一直登陆交易所,获准发走供应链金融ABS产品。新型经济体的加入,再一次将供应链金融ABS这一创新融资手段推向风口。

3月8日,前交所完善全国首单商业保理资产对外转让交易,交易金额372万元人民币,由国内保理商亚洲保理公司向境外投资机构转让该资产包项下4笔应收账款债权,期限为166天,境外投资款T+0到账。该交易首次打通了境外资金投资境内保理资产的资金入境渠道,行使境外低成本资金缓解保理企业融资题现在、服务国内中小微企业发展。除了已搭建的金融要素跨境金融平台和不良资产流转平台,前交所下一步会重点发力供应链金融,前交所将通过保证资产交易的实在性和唯一性,为资产方和资金方挑供说相符交易平台。

摘编自:万联网返回搜狐,查望更众

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